“存一萬(wàn)元就返還一千，攬儲(chǔ)的說(shuō)法只是一個(gè)圈套，這明顯就是民間借貸、高利貸的性質(zhì)，儲(chǔ)戶如果說(shuō)毫不知情是有違常識(shí)的。”
2013年3月8日，遼寧省盤錦市盤山縣法院審理了一起金融詐騙案。案件的主角，是工商銀行(4.14,-0.04,-0.96%)盤錦市盤山縣遼河路儲(chǔ)蓄所前員工李學(xué)武。
據(jù)了解，李學(xué)武在2010年—2011年期間，以工商銀行信貸科科長(zhǎng)的身份，用高息返點(diǎn)為引誘四處騙取存款，然后通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走，投放高利貸市場(chǎng)，涉及儲(chǔ)戶60多名。
實(shí)際上，此人2012年4月份就已被逮捕，由于案件復(fù)雜，偵查前后已有一年時(shí)間，其間被騙儲(chǔ)戶多次上訪希望盤錦市工商銀行承擔(dān)責(zé)任。
從理財(cái)周報(bào)記者多方調(diào)查了解的情況來(lái)看，目前儲(chǔ)戶方與工商銀行的說(shuō)法仍存在多處不一致的地方，工行在此事上是否應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任存在爭(zhēng)議。
“這個(gè)要由法院來(lái)斷定，3月8日只是第一次開庭，目前此案還沒有最終判決，所以不好隨便判斷。”熟知案情的當(dāng)?shù)毓踩藛T陳力(化名)對(duì)理財(cái)周報(bào)記者表示。
據(jù)陳力透露，此次案件涉及的金額(包括利息等)達(dá)到4000萬(wàn)左右，相關(guān)贓款正在追繳過(guò)程中。
違背常識(shí)的高利息引誘
2012年3月末，遼寧省盤山縣公安局先后接到程傳斌等6名被害人的報(bào)案，他們自己存入盤錦市工商銀行遼河路儲(chǔ)蓄所的巨額現(xiàn)金被人取走。接到報(bào)案后，盤山縣公安局開始對(duì)此系列詐騙案件開展偵辦工作。并于4月14日，將藏匿在沈陽(yáng)市鐵西區(qū)的犯罪嫌疑人李學(xué)武抓捕歸案。
李學(xué)武雖被抓獲，但其轉(zhuǎn)走的錢卻早已被投入高利貸市場(chǎng)，全部追回的難度很大。2012年下半年，一則“遼寧盤錦工商銀行私辦網(wǎng)銀騙取儲(chǔ)戶925萬(wàn)元拒不償還”的帖子開始在網(wǎng)絡(luò)上迅速流傳，并且不斷被各大網(wǎng)站更新轉(zhuǎn)載至今。
發(fā)帖人表示，“我們要向盤錦市工商銀行要錢，因?yàn)槲覀兊拇婵钍窃谒麄兊膬?chǔ)蓄柜臺(tái)上辦理的，是他們的工作人員欺騙了我們，盤錦市工商銀行必須承擔(dān)付款責(zé)任。”
同時(shí)該帖子上還寫道，“2012年3月26日我們到盤錦市工商銀行反映情況，該行領(lǐng)導(dǎo)承諾盡快調(diào)查給予答復(fù)。隨后該行工作人員一直與我們電話聯(lián)系，承認(rèn)他們工作中存在失誤，并保證力爭(zhēng)在4月15日前按一年定期存款付本息。4月11日該行工作人員突然變卦，電話通知我們，我們的資金是通過(guò)網(wǎng)銀支取，他們不承擔(dān)任何責(zé)任。”
理財(cái)周報(bào)記者聯(lián)系發(fā)帖人張敏(化名)了解具體情況，她告訴記者，“2010年底，我們與自稱工行信貸科科長(zhǎng)的李學(xué)武相識(shí)，他說(shuō)要完成儲(chǔ)蓄任務(wù)，懇求我們到他們那存款一年，到期后除付存款利息外，每萬(wàn)元付一千元返點(diǎn)利息。”
據(jù)李敏描述，“我們總共有60多個(gè)人，來(lái)自北票市，相互都是親戚朋友的關(guān)系。受到高回報(bào)的誘使，在李學(xué)武的指導(dǎo)下，于2010年11月19日將925萬(wàn)元分14個(gè)存折存入盤山縣遼河路儲(chǔ)蓄所。”
“2011年11月22日，我們拿著存折去取錢，發(fā)現(xiàn)賬戶資金被人取走。”另一名儲(chǔ)戶張宙(化名)回憶道。“我們北票的人涉及得比較多，據(jù)我所知還有大連人王兆華被騙2000萬(wàn)元。有媒體報(bào)道過(guò)，他也是聽熟人介紹，將錢存到指定的銀行，除了支付標(biāo)準(zhǔn)的利息之外，還可以得到額外的360萬(wàn)元作為感謝。說(shuō)的是因?yàn)榇婵羁梢詭椭y行完成吸儲(chǔ)任務(wù)。而且，在他將錢存進(jìn)去之后，很快就拿到了這360萬(wàn)元。”
對(duì)于上述說(shuō)法，當(dāng)?shù)毓踩耸肯蚶碡?cái)周報(bào)記者分析，“存一萬(wàn)元就返還一千、存進(jìn)銀行就能拿360萬(wàn)，這么高的利息哪家銀行可能給，攬儲(chǔ)的說(shuō)法只是一個(gè)圈套，這明顯就是民間借貸、高利貸的性質(zhì)，對(duì)此儲(chǔ)戶如果說(shuō)毫不知情是有違常識(shí)的。”
復(fù)雜的案情：李學(xué)武是誰(shuí)？
錢如何被轉(zhuǎn)走？
“其實(shí)李學(xué)武在做這件事情的時(shí)候已經(jīng)不是我們工行的員工了，這是他作為個(gè)人的詐騙行為，和工行沒有關(guān)系。”
理財(cái)周報(bào)記者聯(lián)系上熟知此事的工行遼寧省分行相關(guān)人士，他表示，“據(jù)我所知，盤錦行第一時(shí)間向公安局報(bào)案了，而且檢察院、公安局都給我們出示過(guò)案件調(diào)查的初步結(jié)果，認(rèn)為和我們盤錦工行是無(wú)關(guān)的。”
張敏則對(duì)工行的上述說(shuō)法表示不認(rèn)同，“工行這是推脫責(zé)任的說(shuō)法，以前我們找到他們還推脫說(shuō)李學(xué)武是里面的臨時(shí)工。”
